O Que é e Como Funciona o Serviço de Wealth Management

Gestão de patrimônio, gestão de fortunas ou wealth management (em inglês), são quase “sinônimos” no mercado financeiro e consistem em um conjunto de serviços financeiros e estratégias de investimento oferecidos por instituições financeiras, consultores financeiros ou empresas especializadas como a Ivest, para indivíduos ou famílias que já possuem patrimônio e desejam protegê-lo enquanto desfrutam de retornos acima da média.

Esses serviços são regulamentados e fiscalizados por órgãos reguladores, no dia-a-dia da Ivest nos dedicamos à gestão ativa de investimentos, planejamento tributário, planejamento sucessório, gestão de riscos, consultoria financeira abrangente e outros serviços personalizados para ajudar nossos clientes a preservar e aumentar seu patrimônio ao longo do tempo, de acordo com suas metas financeiras, perfil e estilo de vida.

Contamos com uma equipe experiente e de alto gabarito. Nossos gestores de patrimônio trabalham em estreita colaboração com os consultores para entender suas necessidades, objetivos e tolerância ao risco. O maior compromisso da Ivest está em desenvolver estratégias personalizadas de investimento e gerenciamento financeiro para otimizar o crescimento do patrimônio e proteger os ativos dos nossos clientes ao longo do tempo.

A quem se destina um serviço de Wealth Management?

Os serviços de Wealth Management são destinados principalmente a indivíduos ou famílias com um patrimônio líquido significativo. Porém, a estrutura da Ivest conta com opções exclusivas que se adequam também a investidores em estágios iniciais.

Nosso escritório está preparado para atender desde casos simples e corriqueiros até casos de pessoas que têm ativos financeiros substanciais e complexos, que podem incluir investimentos variados, propriedades, empresas, trusts e capital no exterior.

Quando se trata de gerenciar seu patrimônio, a busca por estratégias inteligentes e eficazes pode ser crucial. É aqui que entra o serviço de Wealth Management, uma abordagem personalizada e abrangente e funciona como um guarda-chuva de serviços: Gestão de Portfólio de investimentos no Brasil e no Exterior, Gestão e adequação de Seguros, Previdência Privada, Operações de Câmbio e envio de remessas ao exterior.

Como Funciona?

Ao optar por um serviço de Wealth Management, os clientes são colocados no centro de uma estratégia cuidadosamente projetada para atender às suas metas financeiras. Esse processo geralmente começa com uma análise abrangente da situação financeira do cliente, suas metas, tolerância ao risco e horizonte temporal.

Benefícios Principais
Diversificação de Investimentos
Os gestores de patrimônio oferecem acesso a uma ampla gama de oportunidades de investimento, ajudando os clientes a diversificar suas carteiras e reduzir o risco.
Planejamento Tributário
Estratégias são desenvolvidas para minimizar a carga tributária, aproveitando ao máximo as leis fiscais vigentes.

Proteção de Patrimônio

A proteção de ativos é uma prioridade, e os gestores de patrimônio auxiliam na identificação e mitigação de riscos financeiros.

Planejamento Sucessório

O serviço inclui a criação de estratégias para garantir uma transição tranquila do patrimônio para as gerações futuras.

Quanto custa um serviço de Wealth Management?

O custo dos serviços de Wealth no mercado podem variar entre 0,8% a 1,8% do montante investido através da casa. No entanto, esse percentual pode ser substancialmente reduzido ao passo que o patrimônio do cliente cresce ou em casos de cliente com perfil de investidor profissional. Na Ivest, nosso propósito está em ter centralidade no cliente, ou seja, cada caso é tratado de forma individual e destinamos ao cliente o formato de serviço mais adequado.

Porque pagar taxas se hoje invisto de graça?

Diferente de outras instituições que não cobram taxas de forma direta, na Ivest você possui a opção de investir sabendo o quanto você está remunerando pelo serviço e recebendo cashback das comissões que são geradas nas operações. Quando você investe “de graça”, você está disposto a pagar taxas de forma indireta, as quais muitas vezes são superiores à cobrança de uma taxa previamente acordada. Na Ivest prezamos pela transparência com nossos clientes em relação à remuneração do serviço e entregamos uma jornada única com planejamento financeiro pessoal e análise periódica da estratégia com o cliente.

Conclusão

Em suma, o Wealth Management oferece uma abordagem efetivamente private para gerenciar ativos financeiros, garantindo crescimento, preservação e proteção de patrimônio ao longo do tempo.

Se você busca maximizar seu patrimônio e está procurando orientação especializada, considerar um serviço de Wealth Management pode ser um passo primordial em direção a uma estratégia de sucesso.